Nous avons effectué plusieurs transactions pour les portefeuilles à gestion discrétionnaire au cours des deux derniers mois afin de sécuriser ceux-ci dans un contexte incertain et de grande volatilité:
28 novembre 2018 : Vente de la totalité des actions internationales pour les remplacer par des actions internationales mais de faible volatilité (défensives) étant donné les signes de baisse de la croissance économique internationale. Pour les portefeuilles discrétionnaires défensifs, la vente des actions internationales a été placée en liquidité dans un compte bancaire à intérêt élevé associé au compte de placement. Vente de la totalité des obligations corporatives pour des obligations municipales à échéances dans 2 ans. Les obligations municipales offrent une meilleure sécurité que les obligations corporatives.
6 décembre 2018 : Vente des actions américaines du secteur de la technologie (Nasdaq) en totalité et vente de la totalité des actions européennes. Le produit de ces ventes a été placé en liquidité dans un compte bancaire à intérêt élevé associé au compte de placement. Vente des actions américaines en totalité pour les remplacer par des actions américaines mais de faible volatilité (défensives).
18 décembre 2018 : Vente de 2.5% des actions canadiennes et 2.5% des actions américaines dans les portefeuilles défensifs afin de réduire l’exposition aux risques. Le produit de la vente a été utilisé pour l’achat d’obligations municipales.
Tous nos portefeuilles discrétionnaires sont en mode défensif depuis ces derniers changements. Ainsi une baisse des marchés affectera également les portefeuilles, mais dans une proportion moins forte.
Reçu d’impôts
Un duplicata de vos reçus d’impôts seront disponibles directement sur le site Internet de PEAK. Bien que vos reçus originaux soient acheminés par courrier, il vous sera également possible de consulter ou imprimer ceux-ci via le site de monPEAKenligne.
Celui-ci vous permet également de consulter vos comptes de placements. Les données sont mis à jour quotidiennement. N’hésitez pas à communiquer avec nous si vous avez besoin de vos codes d’accès ou plus d’informations relativement à son utilisation.
Le 1er mars 2019 est la date limite pour contribuer à votre REER et appliquer la déduction pour 2018. Le 31 mars est la date limite où vous devriez avoir reçu tous vos feuillets des compagnies : relevé 3 et T5 pour vos revenus de placements, T4-RSP et T4-RIF pour vos REER ou FERR. Il est recommandé de ne pas faire vos impôts avant cette date notamment pour les comptes à honoraires détenant des fonds négociés en bourse car les feuillets pour ces placements sont acheminés pour le 15 avril 2019. Si vous avez cotisé à votre REER, assurez-vous d’avoir obtenu votre reçu avant d’effectuer votre déclaration d’impôts.
Si vous avez eu des rachats ou des transferts dans des comptes non enregistrés c’est-à-dire des comptes autres que les REER, FERR ou CELI, vous recevrez d’ici le 31 mars, vos rapports de gains et pertes en capital.
N’hésitez pas à communiquer avec nous en tout temps si vous avez des questions supplémentaires, ou des inquiétudes face aux marchés !!
Vous pouvez être assuré que nous exerçons une grande vigilance afin de nous assurer que vos portefeuilles soient toujours bien positionnés face à l’évolution de l’économie.
Nous profitons de l’occasion pour vous souhaiter, ainsi qu’à vos proches, une excellente année 2019 !!
