Nos services

Gestion de patrimoine privé

Planivest Inc établit votre cadre financier personnalisé, complet et intégré. À ce titre, nous vous offrons une gamme complète de services de Gestion de patrimoine exclusive à notre clientèle. Ce que nous faisons c’est vous offrir des conseils et services sur chacun des aspects importants à l’atteinte de vos objectifs financiers.

* Placement

Par l’intermédiaire de Valeurs mobilières PEAK, nous vous offrons une vaste gamme de produit d’investissement et de comptes de placements. Nous vous offrons une gestion de portefeuille discrétionnaire c’est-à-dire un portefeuille géré dans le cadre d’une politique de placement précise et adaptée à vos objectifs d’investissements.

Voici quelques produits d’investissement avec lesquels nous travaillons.

  • Actions, Obligations gouvernementales et de sociétés
  • Fonds mutuels
  • Certificat de placements garantis (CPG)
  • Billets liés
  • Produits de Placements Québec
  • Fonds négociés en bourse (FNB)

Nous avons également une vaste gamme de comptes de placements :

  • Régime enregistré d’épargne retraite (REÉR)
  • Fonds enregistré d’épargne retraite (FERR)
  • Fonds de revenu viager (FRV)
  • Régime épargne étude (REEE)
  • Régime épargne invalidité (REEI)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Régime volontaire épargne retraite (RVER)
  • Compte Corporatif de gestion et fiducie
*André Charette est inscrit auprès de Valeurs Mobilières PEAK Inc à titre de Gestionnaire de portefeuille et Directeur de succursale. Valeurs mobilières PEAK Inc. est un courtier de plein exercice inscrit auprès de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilière (OCRCVM) limitant ses responsabilités aux produits de placement tel que les actions, obligations et fonds mutuels. Les placements sont offert par Valeurs mobilières Peak Inc. et sont dissocier de l’offre de service de Planivest Inc. Valeurs mobilières PEAK Inc. est un membre du Fonds canadien de protection des épargnants. Planivest Inc. est un cabinet indépendant dûment inscrit auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF) dans la discipline d’Assurance de personnes.

Assurances

A titre de courtier d’assurance nous vous offrons l’accès à toutes les compagnies d’assurance canadiennes. Le plus important est de bien identifier votre besoin et vos objectifs établis dans votre cadre financier personnalisé. Nous demandons ensuite aux compagnies d’assurance de nous proposer le produit répondant exactement à votre besoin tout en considérant l’aspect qualité/prix le plus avantageux.

Assurances : Assurance vie, Assurance invalidité, Assurance maladie grave, Assurance collective

Projection de retraite

Pour chacun de nous la retraite est une étape importante qui nécessite l’utilisation d’un capital d’épargne élevé. Dans ce contexte il est primordial de préparer sa retraite. Le taux d’intérêt requis pour atteindre vos objectifs de retraite influencera notamment le rendement que nous chercherons à obtenir sur vos placements et de ce fait le type de portefeuille qui sera mis en place. Dans plusieurs cas une projection de retraite doit être établie bien avant même la mise en place du portefeuille. Savez-vous le rendement requis sur vos placements pour atteindre vos objectifs de retraite ?

La majorité des canadiens, soit 58%, disent ne pas savoir combien ils doivent épargner pour la retraite. Le savez -vous? Avez-vous un cadre financier écrit décrivant les étapes pour atteindre vos objectifs de retraites ?

Finances

La gestion du bilan est importante. Beaucoupd’ efforts sont mis sur la constitution des actifs mais il ne faut pas oublier les passifs. À quoi bon avoir des placements qui rapportent de bons rendements si le taux d’intérêt sur vos dettes est plus élevé. Le point de départ est une saine allocation du bilan incluant le passif. Notre équipe vous conseille sur l’utilisation des meilleurs produits de gestion du passif au sein de votre budget.

Succession et protection du patrimoine

Avez-vous planifié la transmission de vos avoirs à vos héritiers ? Le processus de transmission d’actifs intergénérationnels est important afin d’éviter que le gouvernement ne devienne votre principal héritier. Impôts au décès, Bilan successoral, Testament, Mandat en cas d’inaptitude, Liquidité successorale sont quelques items sur lesquels les conseils de notre équipe feront la différence afin que vous et vos proches puissiez évoluer en toute quiétude.

Fiscalité

L’imposition a un impact important sur nos finances. Notre objectif, différer et réduire celle-ci le plus possible. Stratégies fiscales personnelles et corporatives font parties intégrantes de nos recommandations sur tous les aspects de nos plans financiers.

Autres services

Par l’intermédiaire de notre réseau de professionnels, nous pouvons vous aider sur plusieurs aspects de votre situation financière :

  • Courtage hypothécaire
  • Produits bancaires
  • Comptable
  • Fiscaliste
  • Notaire

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine est l’offre de conseils et de produits financiers  dans un cadre financier personnalisé, complet et intégré.

Chez Planivest, c’est notre façon de faire et notre raison d’être qui nous distinguent.

Assurance :

Vous a-t-on déjà expliqué pourquoi vous avez besoin d’assurance ? Vous a-t-on déjà proposé d’annuler ou de réduire votre capital d’assurance ? Vous devez vous poser la question: Avons-nous vraiment besoin d’assurance ?  Pourquoi ? et si tel est le cas, quel est le montant de capital requis ?

Placement :

Vous a- t-on déjà expliqué ce qu’est une action, une obligation ? Savez-vous quel est le potentiel de rendement de votre portefeuille et la variabilité possible à la hausse comme à la baisse ? Savez-vous comment votre conseiller financier est rémunéré ?

Succession :

Avez-vous un testament et un mandat en cas d’inaptitude, en connaissez-vous l’importance ? Savez-vous quel montant d’impôt sera payable au décès ? Avez-vous une stratégie en place pour éviter que le gouvernement ne soit votre principal héritier ?

Ce ne sont ici que quelques exemples de questions que nous devons vous poser pour être en mesure d’atteindre vos objectifs financiers.

Comment nous procédons ?

Afin de répondre à toutes ces questions, de vous informer et vous former sur le sujet, nous proposons au départ deux à trois rencontres, parfois plus selon la complexité de vos finances. Rassurez-vous, nous y allons par étape et notre réseau de professionnels (notaire, fiscaliste et comptable) peut intervenir au besoin.

Lorsque nos bases sont biens établies et notre cadre financier déterminé, nous passons à l’exécution de celui-ci. Il nous reste ensuite à s’assurer que votre portefeuille atteint les objectifs  fixés et de procéder à des ajustements en fonction des évènements et projets qui modifient notre cycle de vie. Nous croyons souvent à tort que les conseils financiers sont requis pour l’épargne ou la retraite seulement, mais c’est tout au long de notre vie que des évènements viendront altérer notre situation et par conséquent nos préoccupations financières.

Naissance, études, mariage, première maison, épargne, retraite, décès, dons, héritage ne sont qu’une brève énumération des situations qui sont susceptibles de se produire au cours d’une vie et qui nécessiteront l’établissement d’un cadre financier personnalisé.

C’est pourquoi nous comptons plusieurs générations de familles parmi notre clientèle.

Communiquez avec nous pour obtenir plus d’informations sur nos produits et services ou tout simplement pour une consultation gratuite.