Projection de retraite
Pour chacun de nous la retraite est une étape importante qui nécessite l’utilisation d’un capital d’épargne élevé. Dans ce contexte il est primordial de préparer sa retraite. Le taux d’intérêt requis pour atteindre vos objectifs de retraite influencera notamment le rendement que nous chercherons à obtenir sur vos placements et de ce fait le type de portefeuille qui sera mis en place. Dans plusieurs cas une projection de retraite doit être établie bien avant même la mise en place du portefeuille. Savez-vous le rendement requis sur vos placements pour atteindre vos objectifs de retraite ?
La majorité des canadiens, soit 58%, disent ne pas savoir combien ils doivent épargner pour la retraite. Le savez -vous? Avez-vous un cadre financier écrit décrivant les étapes pour atteindre vos objectifs de retraites ?
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine est l’offre de conseils et de produits financiers dans un cadre financier personnalisé, complet et intégré.
Chez Planivest, c’est notre façon de faire et notre raison d’être qui nous distinguent.
Assurance :
Vous a-t-on déjà expliqué pourquoi vous avez besoin d’assurance ? Vous a-t-on déjà proposé d’annuler ou de réduire votre capital d’assurance ? Vous devez vous poser la question: Avons-nous vraiment besoin d’assurance ? Pourquoi ? et si tel est le cas, quel est le montant de capital requis ?
Placement :
Vous a- t-on déjà expliqué ce qu’est une action, une obligation ? Savez-vous quel est le potentiel de rendement de votre portefeuille et la variabilité possible à la hausse comme à la baisse ? Savez-vous comment votre conseiller financier est rémunéré ?
Offert à travers Valeurs Mobilières Peak inc.
Succession :
Avez-vous un testament et un mandat en cas d’inaptitude, en connaissez-vous l’importance ? Savez-vous quel montant d’impôt sera payable au décès ? Avez-vous une stratégie en place pour éviter que le gouvernement ne soit votre principal héritier ?
Ce ne sont ici que quelques exemples de questions que nous devons vous poser pour être en mesure d’atteindre vos objectifs financiers.
Comment nous procédons ?
Afin de répondre à toutes ces questions, de vous informer et vous former sur le sujet, nous proposons au départ deux à trois rencontres, parfois plus selon la complexité de vos finances. Rassurez-vous, nous y allons par étape et notre réseau de professionnels (notaire, fiscaliste et comptable) peut intervenir au besoin.
Lorsque nos bases sont biens établies et notre cadre financier déterminé, nous passons à l’exécution de celui-ci. Il nous reste ensuite à s’assurer que votre portefeuille atteint les objectifs fixés et de procéder à des ajustements en fonction des évènements et projets qui modifient notre cycle de vie. Nous croyons souvent à tort que les conseils financiers sont requis pour l’épargne ou la retraite seulement, mais c’est tout au long de notre vie que des évènements viendront altérer notre situation et par conséquent nos préoccupations financières.
Naissance, études, mariage, première maison, épargne, retraite, décès, dons, héritage ne sont qu’une brève énumération des situations qui sont susceptibles de se produire au cours d’une vie et qui nécessiteront l’établissement d’un cadre financier personnalisé.
C’est pourquoi nous comptons plusieurs générations de familles parmi notre clientèle.
